La Guardia Civil ha desmantelado una compleja organización criminal dedicada a las estafas bancarias mediante técnicas de smishing y phishing . La operación, denominada “Fragmenta”, ha culminado con la detención de 13 personas y la investigación de otras 5 en varias provincias, entre ellas Valencia. Se les imputan delitos de estafa, blanqueo de capitales y pertenencia a organización criminal.
Lo más alarmante es la intervención de una base de datos que contenía información personal y bancaria de aproximadamente medio millón de ciudadanos. Hasta el momento, cerca de 2.000 de ellos han sido identificados como posibles víctimas, aunque la investigación sigue abierta y se espera que esta cifra aumente.
La operación se inició en 2024 tras la denuncia de una persona que perdió cerca de 30.000 euros a raíz de una falsa comunicación bancaria. Este incidente permitió a los agentes conectar otras denuncias y destapar una estructura criminal perfectamente organizada, con roles definidos para cada uno de sus 18 miembros, de entre 23 y 43 años, que operaban en diversos puntos del país.
Cómo operaba la red para engañar a sus víctimas
El método de los estafadores era sofisticado. Primero, enviaban SMS masivos que simulaban ser de entidades bancarias, buscando que las víctimas accedieran a páginas web fraudulentas. Una vez allí, se les solicitaban sus credenciales de banca electrónica. Acto seguido, contactaban telefónicamente con las víctimas, haciéndose pasar por empleados del banco, para obtener los códigos de verificación necesarios y así completar las operaciones.
Con el control de las cuentas, realizaban transferencias de dinero, solicitaban préstamos preconcedidos o activaban otros productos financieros a nombre de los afectados, incrementando el perjuicio económico. Para dificultar el rastreo y blanquear el dinero ilícito, los fondos se distribuían rápidamente a través de múltiples cuentas bancarias. La investigación fue compleja debido al uso de identidades falsas, cuentas de terceros y una infraestructura tecnológica internacional.
Registros y consejos para protegerse de fraudes
La fase final de la operación incluyó tres registros: dos en la provincia de Valencia y uno en Madrid. Allí se incautaron teléfonos móviles, equipos informáticos, dispositivos electrónicos, documentación y dinero en efectivo. La base de datos con los datos de 500.000 personas fue uno de los hallazgos más relevantes, y su análisis sigue permitiendo identificar a más afectados.
Ante esta situación, la Guardia Civil reitera la importancia de la precaución. Las entidades bancarias nunca solicitarán claves de acceso, contraseñas o códigos de verificación por teléfono, SMS o correo electrónico. Es crucial no facilitar datos personales o bancarios ante comunicaciones sospechosas. Se recomienda acceder a la banca electrónica siempre por los canales oficiales y contactar directamente con el banco para verificar cualquier mensaje o llamada. Revisar periódicamente los movimientos de las cuentas y notificar cualquier operación no autorizada es fundamental para nuestra seguridad digital.
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